貿易実務検定C級独学応援っ！【③信用状(L/C)の基礎知識】

[0:06]はい 、 どう も ぴろ 吉 です 。 本日 も どうぞ よろしく お 願い し ます。 今回 の テーマ は 信用 状 の 基礎 知識 です 。 この 領域 は 本 試験 で も 本当 に よく 問わ れる ところ な の で しっかり と 抑え て いき たい と 思い ます。 それ で は 早速 行っ て み ましょう。 はい 、 それ で は いつ も の 通り です ね 、 この 領域 表 に 則っ とっ て 本日 の 学習 内容 を 確認 し て いき たい と 思い ます。 こちら です ね 、 第 3 章 信用 状 の 基礎 知識 です 。 で 、 この 表 は 横軸 が 本 試験 の 設問 の 1234 を 示し て おり ます。 今回 の 領域 は 設問 の 12 それ から 4 で よく 問わ れる よう な 領域 に なっ て おり ます。 で 、 この 領域 表 に 関し て は この 動画 の 概要 欄 に リンク を 貼っ て おり ます の で 、 そちら から ダウンロード いただけれ ば と 思い ます。 やはり です ね 、 この 領域 で は どう いう 風 な こと が 問わ れる ん だ って いう こと を です ね 、 先 に 理解 し た 上 で 学習 さ れ た 方 が 学習 効果 は 高まっ て いく か と 思い ます の で ぜひ と も ご 活用 いただけれ ば と 思い ます。

[1:11]はい 、 それ で は 中身 に 入っ て まいり ます 。 信用 状 の 基礎 知識 と いう こと で まず は 受益 者 ベネフィシャリー と いう もの に つい て 説明 を し て いき ます。 今回 も です ね 、 試験 に 出 そう な ところ に つい て は この 赤色 の 出る よ マーク と いう の を つけ て いき たい と 思っ て おり ます。 で 、 結論 言っ て しまい ます と 、 この 受益 者 って いう の は 何 な の か と いう と 、 輸出 者 の こと を 示し ます 。 なぜ か と いう と 、 この 信用 状 取引 に おい て 一番 得 を する の は 誰 って いう と 輸出 者 な ん です ね 。 な の で 、 輸出 者 の こと を 受益 者 と ベネフィシャリー と いう 風 に 呼び ます 。 で 、 そもそも 信用 状 って いう の は どう いう 仕組み だっ た かって いう ところ を お さらい する と 輸出 者 が ちゃんと お 金 払っ て くれる か な と 思っ てる 時 に 間 に 銀行 さん が 入っ て くれ て じゃあ 大丈夫 です よ と 支払い を 確約 し て あげ ましょう と 。 で 、 もちろん 輸入 者 の こと を 全然 知ら なかっ たら そこ 肩代わり は でき ない ん だ けれど も 取引 の ある 相手 で あれ ば 銀行 さん が その 間 に 入り ましょう と いう 風 な そう いっ た 仕組み だっ た と 思い ます。 で 、 この 中 で 誰 が じゃあ 一番 益 を 受ける の か と いう と 物 さえ しっかり と 輸出 を すれ ば お 金 が 確実 に もらえる 輸出 者 が 一番 得 を する だろう と いう こと で 受益 者 と 呼ば れ ます 。 で 、 ここ から 先 は です ね この 信用 状 の 種類 に つい て いく つ か 説明 を し て いき ます 。 で 、 その 中 で その 信用 状 の 流 れっていう の を 理解 もし でき て い ない と これ から 説明 する ところ の 理解 が 難しく なる と 思い ます の で 、 第 1 回 の 動画 で です ね 、 この 信用 状 の 流れ に つい て 詳しく 説明 し て おり ます の で もし 自信 が ない と いう 方 は その 第 1 回 目 の 動画 を です ね 、 もう 一度 見 て いただい て そして こちら に 戻っ て き て られる と よろしい の か な と いう 風 に 思っ て おり ます。 はい 、 信用 状 の 種類 です 。 確認 信用 状 です 。 これ は です ね 、 信用 状 って いう の は これ まで 学習 し て き まし た 通り 輸入 者 側 が 解説 する と いう 形 に なり ます 。 その 時 に 輸入 者 側 の 発行 銀行 で あっ たり と か その 国 自体 ここ に 信用 度 が ちょっと 不安 が あり ます よっ て いう 時 は もう 1 個 です ね 、 新しく です ね 、 銀行 を 増やし て 、 これ は 大体 世界 的 に 有名 な 銀行 さん と か が なる ん です けれど も 、 確認 銀行 って いう の は もう 1 個 増やす こと に よっ て 支払い 確約 を です ね 、 さらに 強める と いう 風 な やり 方 を する こと が あり ます 。 この 時 に 使わ れる 信用 状 の こと を 確認 信用 状 と いう 風 に 言い ます。 取り消し 不能 信用 状 です 。 これ は 1 回 解説 さ れる と 関係 者 全員 の 同意 が ない と 取り消す こと が でき ない 信用 状 です 。 ここ で いう 関係 者 全員 って いう の は 誰 な の か と いう と 輸出 者 輸入 者 、 信用 状 発行 銀行 の こと です 。 で 、 先ほど 説明 し まし た この 確認 銀行 って いう の が 信用 状 発行 銀行 と か この 国 自体 の 信用 が ちょっと 危うい なっ て いう 時 に 別 の 世界 的 な 銀行 が 保管 し て くれる 信用 保管 し て くれる って いう 風 な パターン の 時 に 出 て くる この 確認 銀行 。 これ も あっ た 場合 は これ も 関係 者 と 見なす と いう 風 な 形 に なり ます。 買取り 銀行 指定 信用 状 です 。 これ は 買取り 銀行 が 指定 さ れ て いる 信用 状 の こと です 。 輸出 者 が 買取り を お 願い する 時 の この 買取り 銀行 。 これ が 買取り 銀行 指定 信用 状 に 指定 さ れ て いる 銀行 で あれ ば 全然 問題 は ない ん です けれど も

[4:51]そう じゃ ない 場合 別 に あっ た 場合 ここ が 指定 さ れ て き た 場合 この 指定 銀行 と 輸出 者 の 間 で 通常 の 取引 が あれ ば それ は 指定 銀行 に お 願い し て 買い取っ て もらえ ば いい ん です が 、 もし ここ が なかっ た 場合 どう する の か って 話 な ん です が それ は 通常 取引 の ある 銀行 に 一旦 買い取っ て もらい それ を 指定 銀行 に 買い取っ て もらい で 、 それ が 今度 輸入 者 側 の 銀行 に 行く と いう 風 な 流れ に なり ます 。 回転 信用 状 です 。 これ は この 後 説明 し て いく ん です けれど も 信用 状 って いう の は その 都度 その 都度 解説 を し て いか ない と いけ ませ ん 。 非常 に 手間 が かかる めんど くさく の こと な の で そう いっ た 時 に この 回転 信用 状 と いう もの を 使い ます 。 これ は 手形 支払い の 度 もしくは 一定 期間 後 に 自動 的 に 復元 さ れる 信用 状 の こと です 。 5 つ 目 です 。 譲渡 可能 信用 状 。 これ は 信用 状 の その 全部 また は 一部 を 第 3 者 に 譲渡 可能 な 信用 状 です 。 ただし 1 回 に 限り ます 。 これ ら 5 つ の 信用 状 説明 し て き た ん です が 、 実 は バラバラ で は なく

[6:06]ここ で 言っ て いる の は 機能 の こと 。 な の で 実際 は 取り消し 不能 確認 信用 状 の よう な 使わ れ 方 を し ます 。 続き まし て 信用 状 の この 輸入 側 の 実務 に つい て 見 て いき ます。

[6:30]え 、 先ほど から 申し て ます 通り 信用 状 と いう の は 輸入 者 側 が 解説 する よう な もの に なっ て ます 。 で 、 その 時 に 解説 銀行 に 対し て 色々 な 書類 を 出す 必要 が あり ます 。 そこ を 見 て いき たい と 思い ます 。 1 つ 目 が 銀行 取引 約定 書 。 銀行 取引 全体 に つい て の 約定 書 。 平たく 言え ば 契約 書 の こと です 。 2 つ 目 です 。 外国 為替 取引 約定 書 。 外国 為替 取引 に つい て 取り決め た 約定 書 の こと です 。 3 つ 目 です 。 商業 信用 状 約定 書 。 信用 状 の 発行 に つい て 包括 的 かつ 継続 的 な 約定 書 の こと です 。 ここ まで 来 たら ようやく 信用 状 発行 の 準備 が 整い ます 。 その 上 で その 都度 信用 状 解説 依頼 書 を 提出 と いう もの を 出し て 信用 状 を 解説 し て いく と いう 風 な 流れ に なり ます 。 続き まし て 通知 方法 です 。 この 通知 方法 と いう の は どこ から どこ へ の 通知 か と いう と

[7:35]信用 状 発行 銀行 から 通知 銀行 へ の 通知 の こと を 言っ て い ます 。 で 、 この 時 原本 を その まま 郵送 する パターン も あり ます し 、 あと は プレリミナリー ケーブル アドバイス って いう の が あり ます 。 これ は まず 電信 に よっ て 情報 を 送っ て その 後 原本 を 郵送 する と いう やり 方 です 。 あと フル ケーブル アドバイス って いう の が あり ます 。 これ は 全て ケーブル 電信 に よっ て 情報 を 通知 する やり 方 です 。 次 に 輸出 者 側 を 見 て いき ます 。 荷為替 手形 船積 書類 の 点検 項目 です 。 通知 銀行 から 輸出 者 に 対し て 信用 状 が 来 た 時 に その 信用 状 に は 色々 な 指示 が 書い て あり ます 。 で 、 その 中 で 信用 状 と いう もの と あと その 他 の 必要 な 書類 ここ で 整合 性 が きちんと 取れ て いる か 必ず 確認 し なけれ ば いけ ませ ん 。 で 、 その 時 の ポイント と し て まず は 発行 日 です 。 信用 状 に は 有効 期限 その 信用 状 自体 の 有効 期限 と 船積 期限 いつ から いつ まで に 船積 を し ない と いけ ない と いう 期限 2 つ 決め られ て い ます 。 で 、 ここ に 書い て ます 為替 手形 、 インボイス 、 パッキング リスト 、 原産 地 証明 書 、 検査 証明 書 の 発行 日 は

[8:46]信用 状 の 有効 期限 内 で なけれ ば いけ ませ ん 。 もう 1 つ の この インボイス 、 船に 証券 、 飛行 機 で 運ぶ の で あれ ば 航空 運送 状 それ から 保険 証券 これ ら の 発行 日 は

[9:10]船積 期限 内 、 信用 状 の 船積 期限 内 で なけれ ば いけ ませ ん 。 で 、 ここ で あの パッキング リスト 、 原産 地 証明 書 、 それ から 検査 証明 書 って いう の が 初めて 出 て き た と 思う ん です が 、 パッキング リス トっ て いう の は 梱包 明細 の こと です 。 箱 の 中 に 何 が 何 個 入っ て ます と いう 明細 です 。 で 、 原産 地 証明 書 って いう の は 何か と 言う と その 国 で 作ら れ た 例えば 日本 で 作ら れ た ん だっ たら メイド イン ジャパン

[9:51]それ を 証明 する よう な 書類 です 。 で 、 検査 証明 書 って いう の は 何か と 言う と 、 その 特定 の 貨物 の 品質 だっ たり 成分 、 また 企画 と か も そう です けれど も 、 それ が 輸出 入国 の その 公的 な 基準 に 合致 し て いる か 満足 し て いる か そう いっ た もの を 証明 する 書類 です 。 次 の チェック ポイント と し て は 金額 です 。 荷為替 手形 金額 、 インボイス の 金額 それ が 信用 上 通り で ある と いう こと です 。 で 、 2 つ 目 が ちょっと 複雑 な ん です が

[10:24]保険 の 金額 と インボイス の 金額 です 。 ま 、 インボイス って いう の は 請求 書 の 役割 も する ん です が 例えば インボイス の 金額 が 100万円 だっ た 時 、 100万円 に 対し て 保険 を かける わけ で は なく 100万円 に 例えば 10% 増し を し て 110万円 に し て 保険 を かけ て いく 。 その 110万円 に 対する 保険 を かけ るっていう 風 な やり 方 を あの 貿易 上 やり ます 。 で 、 この 時 です ね

[10:50]この 差 って いう の は 2 位 で 決める こと が でき て 例えば 10% だっ たら その 10% と いう の を 信用 状 に 記載 を し て いる と いう 状況 に おい て は 保険 の 金額 と インボイス の 金額 は ちゃんと 10% 差 が あり ます 。 ここ が きちんと 信用 状 通り の 差 です と いう こと を 確認 し なけれ ば いけ ませ ん 。 仮 に です けれど も

[11:33]この 信用 状 に 何 パーセント って いう 風 に 決め て なかっ た 場合 は どう なる か と いう と CIF また は CIP の 10% 増し と いう 風 な 形 に なり ます 。 ここ で です ね CIF と か CIP 、 こう いっ た 貿易 条件 、 これ インコ ターム ズっ て 言う ん です が 、 これ に つい て は 第 5 章 で 詳しく 説明 し て いき ます の で 、 現 時点 で は ふーん で 大丈夫 です 。 次 商品 名 です 。 インボイス に 書か れ て いる 商品 名 と 信用 状 に 書か れ てる 商品 名 この 2 つ は 完全 に 一致 し なけれ ば いけ ませ ん 。 一言 一句 です 。 スペル ミス も ダメ です 。 です が インボイス 以外 に 書か れ て いる 商品 名 と 信用 状 に 書か れ て いる 商品 名 これ は あの 明らか に 矛盾 が ない 限り 、 あ 、 これ と これ は 同じ もの だ よ ねっ て いう 場合 一般 的 な 名称 が 例えば 一致 し て いる と か と いう こと で あれ ば 問題 ない です 。 数量 です 。 数量 は 単位 を まず 統一 し とか ない と いけ ませ ん 。 全て の 書類 に おい て 。 こちら で は 何 個 って 書い て い て 、 こちら 何 ぼん と 書い て い て 、 こちら 何 kg って 書い て いる 。 これ は ダメ です 。 全て の 書類 で ちゃんと 同じ 単位 を 使っ て い て 、 かつ 数量 数値 が 一致 し て い なけれ ば いけ ませ ん 。 で 、 通数 です 。 信用 状 が 来 た 時 に ま 、 色々 な 書類 が 書い て あっ て 、 それ は 何 部 ずつ 、 何 通 ずつ 集め て き て くださ いっ て いう 風 に 書い て ある の で 、 その 通数 これ は 信用 状 通り で ある と いう こと が 必要 に なっ て き ます 。 え 、 信用 状 統一 規則 です 。 信用 状 って いう の は 世界中 で 使わ れ て いる ん です が やはり その 書き 方 に よっ て その 解釈 の 違い に よっ て 揉め たり と かっ て いう こと を し ない よう に です ね 国際 商業 会議 所 ICC と いう ところ が この 信用 状 の 解釈 に つい て 規則 を 作っ て くれ て い ます 。 ここ で は 3 章 の 一部 と 30 章 の 一部 を 抜粋 し て い ます 。 1 つ 目 な ん です が 信用 状 に 取り消し 不能 の 表示 が なく と も 取り消し 不能 信用 状 と みなす 。 これ は どう いう こと か と 言い ます と 信用 状 に あえて 取り消し 可能 で すっ て いう 風 に 書か なかっ た 場合 は 全て 取り消し 不能 信用 状 です よ って いう 風 な 意味合い です 。 2 つ 目 です 。 これ は です ね 、 日付 の 記載 の 方法 な ん です けれど も 頭 に オノワ アバウト って いう 風 に 書く と 何 月 何 日 って 書い た 日付 から 前後 5 日間 は その 範囲 です と いう 風 に みなし て くれ ます 。 で 、 次 、 to 、 until 、 till 、 from 、 between これ は 例えば to 何 月 何 日 と か until 何 月 何 日 って 書く と その 書い た 日付 は 含ま れ ます 。 その 中 に 含ま れ ます 。 逆 に before after って 書く と その 日付 は 含ま ず に before after と いう 風 な 解釈 に なり ます 。 次 30 条 です 。 金額 、 数量 、 単価 この 前 に アバウト と いう 風 な 文字 を 書く と これ は です ね 、 プラス マイナス 上ぶれ 下ぶれ は 認め て くれ ます 。 で 、 逆 に つい て い ない と 5% まで は プラマイ 5% まで は 認め て くれ ます 。 信用 状 の 変更 と 不一致 です 。 アメンドメント に つい て お 話 を し ます 。 アメンドメント と いう の は 信用 状 の 条件 変更 の こと を 言い ます 。 輸出 者 に 信用 状 が 届い た 時 に これ は ちょっと 現実 的 に 実現 でき ない と か あと 単純 に ミス が 生じ て い るって いう 時 は これ は 輸出 者 に お 願い を し て この 条件 を 変更 し て ください と いう こと を 言い ます 。 そう する と 信用 状 発行 銀行 に 情報 が 行き て 、 こちら側 です ね 、 輸出 者 に とっ て の 時刻 側 の 銀行 に も 連絡 が 行き アメンドメント さ れ た 条件 が 変更 さ れ た 信用 状 が また 通知 さ れる と いう 風 な 流れ です 。 次 です 。 ディスクレパンシー です ね 。 これ は 信用 状 の 条件 と 書類 の 内容 が 一致 し ない 。 ここ まで は 同じ な ん です が 先ほど の アメンド を やっ て いる 時間 が ない 時 に どう する か と いう 話 です 。 対処 法 の 1 つ と し て は ケーブルネゴ と いう もの が あり ます 。 これ は 輸出 者 が 信用 状 の 条件 と 書類 が 不 一致 です と いう 話 を こちら の 買取り 銀行 に し て 、 で 、 さらに その 情報 を 信用 状 発行 銀行 に 言っ て ちゃんと 買い取っ て くれ ます か ? この 条件 で ちょっと 一致 し て ませ ん が 大丈夫 でしょう かって いう 確認 を し て 輸入 者 の 確認 を 得 た 上 で 買い取っ て もらえる と いう 約束 を する こと です 。 2 つ 目 です 。 LG ネゴ です 。 これ は レター オブ ギャランティー の 略 な ん です けど も これ は です ね 、 輸出 者 に とっ て は かなり リスキー な やり 方 に なり ます 。 輸出 者 の 方 で 信用 状 の 条件 と 書類 の 内容 が 一致 し ない と いう こと に なっ た 時 に ま 、 買い取り 銀行 に 言っ て その 時 に です ね 、 年少 書き ます 。 仮 に この 信用 状 発行 銀行 が この ディスクレ ディスクレ を 理由 に し て 買い取っ て くれ ない と いう 話 に なっ た 場合 は 輸出 者 が 全て 責任 を 負っ て 買取り 銀行 に お 金 を 払い ます と 。 だ から この まま ディスクレ が ある 状態 で 進め させ て ください と いう 風 な 交渉 の 仕方 です 。 ディスクレ に 関し て は こう いっ た 形 で 対処 法 は ある ん です けれど も やはり 実務 上 は 書類 を 間違わ ない 。 何 度 も 何 度 も 確認 を する と いう ところ が 実 は 一番 大事 な ところ な の か も しれ ませ ん 。 はい まとめ です 。 受益 者 ベネフィシャリー と は 輸出 者 の こと 。 信用 状 の 種類 。 信用 状 開設 時 の 書類 。 荷為替 手形 、 船積 書類 の 点検 項目 。 アメンドメント ディスクレパンシー と その 対処 法 です 。 最後 まで ご覧 いただき ありがとう ござい ます 。 よろしけれ ば コメント 、 高 評価 、 チャンネル 登録 よろしく お 願い し ます 。 それ で は 一緒 に 頑張っ て いき ましょう。